◆资产配置规划
资产配置规划指的是我们将如何选择要投资的资产，比如是选择股票还是债券？或者是境内投资还是境外投资？研究证明资产种类的选择对投资回报起到决定性作用，正如一场漂亮的战役绝不仅是靠几个尖兵一往无前，将军有勇有谋的排兵布阵才能损失最小，赢得漂亮。
金融市场每天都会放出大大小小的消息，资产价格也会随之上下波动。市场中充斥的噪音使得短期市场难以预测，但市场的长期行为却是有迹可循的。因此，投资顾问资产配置规划的艺术并不在于实现收益的最大化，而是基于他们对金融市场长期行为的理解，构建一个既符合投资者风险偏好，又能帮助他们实现投资目标的最优投资组合。
◆投资组合再平衡
投资组合平衡是指定期调整包含不同资产类别的投资组合，恢复“出厂配置”。
不同的资产的表现各不相同，开始设定好的资产配置会随着时间产生偏移，比如高风险的资产往往会在长期内有更高的回报，并且逐渐在投资组合中占据更高的比重，导致投资组合的不平衡。
投资顾问能够确保投资组合定期、遵循规则地执行再平衡，使其与客户对风险和回报率的要求相一致。
◆降低投资的成本
投资专家们不仅一次提及过“复利的力量”，借出一笔资金，定期拿到利息，下一期还有利息的利息，随着时间的推移，这些利息的叠加会成为不可忽视收益。同样的力量也适用于管理费，但作用是相反，较高的投资费用会降低最终的投资回报。
同样是元的投资，假设只考虑成本，当每年的管理费为2%时，10年后就只剩余82%；而当每年的管理费用为0.2%时，10年后将会剩余98%以上。由此可见管理费的高低会在投资结果上产生很大的差异。贵的未必就更好，研究表明，低管理费的基金往往会在长期有更好的表现。“货比三家”并不容易，而投资顾问专业眼光和行业经验可以帮助客户选出便宜的好货。◆投资行为指导
大多数的投资者容易盲从，被新闻或预测事件左右，在错误的方向投资，在不当的时机买卖，做出冲动判断造成损失。
巴菲特说过“别人贪婪时我恐惧，别人恐惧时我贪婪”，就是在提醒大家投资要保持理性判断，不要随波逐流。
在客户投资过程，投资顾问可以及时规范客户投资行为，帮助他们坚持行之有效的投资方法。
通过观察投资者投资基金结果的数据，发现很少有人十年的年化收益率超过0.2%的，但十年年化损失1-2%的投资者很多。那么我们该如何投资？最好也最简单的方法就是：制定并坚持投资计划，定期执行再平衡，并保持一个较低的投资成本。而拥有一个好的方法还不够，贵在坚持。有一个专业的声音不断提醒该怎么做的时候，这一切就会变得容易得多。投资顾问可以通过“排兵布阵”，“及时调整”，“货比三家”，“拨乱反正”等一系列服务，帮助投资者更加轻松地实现长期投资成功。免责声明上海琻瑢信息科技有限公司（以下简称”云通”）以尽责的态度，独立、客观的出具本报告。本报告依据公开的信息来源，力求清晰、准确地反映云通的研究观点。云通的利益不与报告中出现的任何机构与基金产品有直接或间接的关系。本报告不构成任何投资参考意见，亦不构成财务、法律、税务、投资咨询意见或其他意见，对任何因直接或间接使用本文所涉及的信息和内容或者据此进行投资所造成的一切后果或损失，云通不承担任何法律责任。▼往期精彩回顾▼期权多因子模型——揭开期权基金的神秘面纱Barra风格因子模型实用攻略（下）Barra风格因子模型实用攻略（上）Carhart四因子模型实用攻略FOFPower助力资产配置——BL模型篇FOFPower助力资产配置——风险平价（RP）模型篇FOFPower助力资产配置——均值-方差（MV）模型篇一文读懂风险预算模型易方达——萧楠工银瑞信——袁芳中欧基金——周应波10月私募基金管理规模创历史新高，备案私募基金数突破8万只年中国私募证券基金半年度报告（精华版）9月份证券类私募管理规模环比减少，股票多头策略指数领跑私募全市场年一季度中国证券类私募基金评价报告年中国私募证券基金一季度报告（精华版）私募云通绩优池基金11月分析报告（附上榜基金）更多“基金”的精彩内容可在FOFpower查询！
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