一提到投资顾问，很多人首先会想到证券行业，就是我们俗称炒股的，其实官方来说，投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，属于投资服务中非常重要的角色。
广义的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。
狭义的投资顾问，特指在证券行业（如证券公司或专业证券投资咨询机构）为证券投资者（通常为股民）提供专业证券投资咨询服务的人员。
因此投资顾问在现代社会扮演着十分重要的角色。
若是你要投资，那么第一个遇到的将会是投资顾问帮你服务。
那么投资顾问具体做哪些工作呢？1.投资者教育
投资顾问会帮助客户理解财务知识和投资常识，了解证券投资业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价投资的风险。通俗的来说，就是对服务的大众客户进行金融知识扫盲。
2.全面的需求分析
投顾需要全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。量身定制投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，最终达成一致。
3.解读投资管理报告
投顾会给每个客户特定的投资组合在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
4.调整投资方案
投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。投资顾问引领了理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。
社会生活中，一个优秀的理财顾问不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和各种类型的产品。
如保险、证券、基金、不动产甚至外汇、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
投资顾问对于客户的价值1、投资顾问在投资方面更具有专业性，投资顾问会运用自己的专业知识以及专业的判断，来分析市场的行情以及市场的表现。
例如在股票市场上非涨即跌，投资者在没有完全系统分析的情况下，每买入一支股票都只有50%的胜算，这跟押大押小几乎没有任何区别，而有了投资顾问的专业指导和建议，则会提高投资者每次交易的胜算概率。
2、投资顾问对市场信息会更了解也更敏感，有了专业投资顾问的服务，投资者会更容易获得市场的信息，市场上每天大大小小的信息多如牛毛，而这其中也有很多虚假信息，如何在这些大量信息中提取有价值的信息，对于投资者来说不是件易事。
而投资顾问有各方面的信息渠道和强大的平台支持，可以专业的为投资者研究筛选市场上有价值的信息，会比一般投资者分析的深入很多，而筛选信息的过程就是投资顾问的工作劳动，也是投资者付费的价值。
3、投资顾问可以帮助投资者更多的掌握市场上新的盈利点，在市场上新产品新交易规则层出不穷，很多投资都需要新的投资规则和投资技巧。
如果有投资顾问来和投资者单独的沟通和讲解，就有可能帮助投资者在新规则一出台，就能充分掌握并大程度获取利润。
智能投顾近期，美股波动剧烈再三触发熔断，以过山车式的涨跌，结束了美股十多年的牛市。
与此同时欧洲国家、加拿大、菲律宾、巴西、墨西哥等外围市场也跌势惨烈，多国股市触发熔断。疫情与原油黑天鹅事件席卷全球，国际市场遭遇滑铁卢，众多投资者损失惨重。
实践证明，智能化财富管理却能在大跌之前通过云计算与人工智能技术，准确预测市场风险，帮助投资者规避此次大跌。
智能投顾基于马科维茨的现代资产配置理论，追求长期稳定的市场收益。
智能投顾将资产投到风险相关性低的不同资产大类中，并将组合风险控制在客户的风险承受范围之内。
策略制定之后，系统还将根据市场因子改变、客户个人情况变化、和客户持有资产情况持续提供智能再平衡等服务，进行基于规则的智能调仓，保证客户的组合风险被实时控制在个人承受范围之内。
大数据+AI成为风险管控的利器所谓“智能投顾”，其最大的“智能”之处在于，能用量化的方法预测市场风险，由此为客户进行配仓、调仓建议。
智能投顾的初衷是希望根据投资人的需求和风险偏好，把其能配置的全部资产进行一个整合包装和有效配置，从而为用户提供整体财富管理服务。
近期在市场的跌宕起伏，投资者们再次经历了对自身投资策略的洗涤，可能也会有更多的投资者朝着朝着科学理财、资产配置的方向迈进。
政策层面，年推出的资管新规鼓励资产管理产品的净值化管理，并从根本上打破银行理财刚性兑付；行业层面，已经有越来越多的银行、证券公司、资管公司等金融机构开始搭建自己的智能投顾平台；与此同时，投资者心态也变得越来越成熟。
随着政策、行业、终端客户都开始意识到资产配置的重要性，智能投顾或许能够在国内拥有更加广泛的接受度。
毫不夸张的说，每一个优秀的理财顾问身后，都应有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案详细具体，还要规避可能出现的风险。
当然，良好的职业素质也必不可少，专业投资顾问都应具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。这样，客户咨询的放心，我们服务的安心。
总的来说，智能投顾领域在未来具备一定的市场发展空间，对于没有投资经验但想获得资产的稳定增长的人群，是一个不错的选择。
但是它的智能是否能够完全取代人工，至今尚难定论，投资的风险，在过去现在乃至未来会一直存在，并不能因为智能的出现而发生根本性的转变。
投顾能做的只有专业精准的服务，更大的帮助客户规避风险，扩大收益。
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