发布时间:2020/11/6 13:22:43
高翔现在一家大型券商省会城市分公司做投顾。重点财经大学金融学院毕业的他，原本可以跟校友们一样，去沿海城市的银行工作。高翔选择留在西部省会城市，一个方面是他喜欢这座城市，另一个方面他的梦想是当一名证券投资顾问，而这座城市并不缺少服务对象——股民。拥有良好学历背景的他，在券商经纪条线的分公司或营业部找份工作，是件很轻松的事情，毕业之后就进了券商分公司做客户经理。客户经理的主要工作是维护存量客户和新增客户资源，高中生都可以干，重点财经大学毕业的他愿意去做，是因为要想做投顾得从了解市场、了解客户开始。好在那是个还在围绕万八打佣金战的年代，凭借自己的努力加上领导的关照，他很快积累了一批客户，每个月的工资收入并不比去银行工作的同学低。经历了年大牛市后，他买了房、结了婚、买了车。年大牛市结束后，券商经纪业务太难做了，交易量缩减，交易佣金大幅下滑，从曾经的千一跌到了万二（现在万一都有），如果只靠佣金提成，一个拥有几亿托管资产的客户经理，一个月可能也就拿两三千块钱。券商的对策除了通过自发产品、代卖产品和融资融券来获得部分流量变现，剩下的，就是想开发投顾业务了。高翔也被公司安排去做了投顾，尽管他通过几年对证券市场有了清醒认识，对投顾已经没有了当初的期待，但也没有其他退路，分公司专业水平不错的不多，他只能接受安排。他是个很理性的人，知道任何人都判断不准股票的涨跌，更别要说投顾，判断相对准的人，基本都已经被封神了，都被请去当了基金经理，或者自己成立私募资金当老板，但很多也只是昙花一现，后来管理的基金并不一定赚钱。高翔把握的原则只为客户提供辅助，比如介绍公司和行业情况、解读公司年报、提供主流研究机构对股价的预估等，至于在什么价位进行买卖，则由客户自己决定。他很快发现，这个服务压根就没有市场，客户花钱找人咨询，目的就是想获得具体的指导，买哪只股票、什么时候买、什么时候卖，本质就是想找人代为操盘。先不说投资顾问们有没有这个能力，从法律上也不允许，中国证监会发布的《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，“证券投资咨询业务是辅助客户作出投资决策”，“证券投资顾问不得代客户作出投资决策”。如果提供准确的股票买卖时点，相当于就是代客户作出投资决策。代客户作出投资决策还不是最关键的，要想打动散户掏钱，关键还得做两点，一是要保证投资收益或变相保证投资收益，二是要对过往业绩进行虚假宣传。这两点，都是法律所不允许的。站在股民角度，过往业绩不耀眼，又不保证收益，凭什么愿花钱购买咨询服务？而股民购买咨询服务的需求又刚性存在。这就给骗子们带来了广阔的市场。法律规定，从事证券投资咨询需要证监会颁发牌照，只有证券公司和证券投资咨询机构才能从事，持牌证券公司只有一百家左右，持牌证券投资咨询机构只有八十几家。市场上大量提供股票投资咨询的机构和个人，都是违法的，但由于不受监管，他们敢于做各种承诺，虚假宣传各种业绩，代客户作各种决策。他们进行推广的主要方式有几种。一是举办投资培训，收数万元培训费，然后在所谓的培训中进行股票推荐。二是以所谓大V的名义，通过网络进行宣传。三是通过
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